第454章 为什么要洗钱?

第454章为什么要洗钱？    【那可能有人要问了，赃款直接花不就完了吗？为啥非要洗呢？】
　　
　　    【假如你骗了三五千块钱，甚至三五万块钱，你确实可以直接花，这没什么大问题。】
　　
　　    【那你要是有三五百万，三五千万，甚至是三五个亿的赃款呢？】
　　
　　    【那该怎么处理？】
　　
　　    ......
　　
　　    各朝古人被这巨大数额的赃款吓了一跳。
　　
　　    他们本来以为的就是三五十两之类的赃款，毕竟这对于他们来说，已是一笔巨款。
　　
　　    却未曾料到，是贫穷限制了他们的想象力。
　　
　　    洗钱，洗的是几千万银两。
　　
　　    瞬间他们就明白了，三五十两这点小钱，对于权贵来说真的不算什么。
　　
　　    人家洗钱的数额，和他们想象中的洗钱数额，确实相差了亿点点。
　　
　　    不过，他们还是有些不懂。
　　
　　    不过是数额大了亿点点的赃款，花出去不就完了。
　　
　　    怕啥？
　　
　　    ......
　　
　　    【打个比方，有一个小学生，某一天他在学校里无意之间捡到了一个钱包。】
　　
　　    【他打开一看，里面有一万块钱。】
　　
　　    【这在小学生的世界里，无疑是一笔巨款了。】
　　
　　    【他就萌生了一个邪恶的想法，他想把这笔巨款给据为己有。】】
　　
　　    【但问题是，如果他直接拿这笔钱去买一部新款的iPhOne手机，那么当他的监管机构，也就是他妈，询问起这笔钱的来源时，他将如何应对呢？】
　　
　　    【所以，最理想情况是什么？】
　　
　　    【这个小学生，他想光明正大的在他妈眼皮子底下把这个钱给花掉，他就需要找到一个极为合理的理由，向妈妈解释这笔钱的来历。】
　　
　　    【于是，他就需要洗钱了。】
　　
　　    【怎么样，你们有没有感同身受一点儿啊？】
　　
　　    ......
　　
　　    各朝古人瞬间恍然大悟，明白了洗钱的必要性。
　　
　　    他们方才还想着，既然是权贵，要钱有钱，要权有权，还怕解释不清楚钱财的来历不成。
　　
　　    然而，他们却忽略了至关重要的一点，权贵之上，始终存在着一个“监管机构”。
　　
　　    在古代，“监管机构”自然就是贪官、权贵的上级，再往上，就是皇上。
　　
　　    在后世，虽说没有皇帝，但是有法律。
　　
　　    所以，当有人有数额巨大的赃款时，就要开始想方设法的洗钱了。
　　
　　    ......
　　
　　    【作为持有巨额赃款的罪犯，他需要解决两个问题。】
　　
　　    【首要任务是确保这笔资金难以被追踪，彻底消除自己的痕迹。】
　　
　　    【毕竟，受害者定会报警。】
　　
　　    【因此他必须施展手段，让警方难以通过资金流动轨迹顺藤摸瓜，找到他的账户。】
　　
　　    【其次，他得让这笔钱的来源变得合情合理。】
　　
　　    【因为就算警察可能没办法顺藤摸瓜查到他的账上，但是他是一个普普通通小职员，一个月仅仅两三千块钱工资，却突然买了一艘价值亿元的游艇。】
　　
　　    【这肯定不行。】
　　
　　    ......
　　
　　    各朝代的先辈们纷纷点头赞同。
　　
　　    确实如此。
　　
　　    这显得颇为不合逻辑。
　　
　　    就好比说，他们的邻居与他们一样，都是面朝黄土背朝天的农民。
　　
　　    突然有一天，邻居穿金戴银，碰见人就撒钱，好不大方。
　　
　　    他们自然会好奇的盯着邻居，看看其是如何搞钱的。
　　
　　    而他们的邻居，也必然要想方设法的解释这笔钱的来源。
　　
　　    要是解释不清楚，他们就甚至会怀疑邻居是不是杀人越货了，才突然暴富。
　　
　　    ......
　　
　　    【洗钱就是要同时解决这两件事儿，消除非法所得的痕迹，以及合理化收入来源。】
　　
　　    【咱们先从一些经典的简单的手法聊起。】
　　
　　    【在早期的时候，大部分的犯罪分子的脏钱都是以现金的形式出现。】
　　
　　    【所以最经典的洗钱的方法，就是去利用那些有大量现金交易的产业。】
　　
　　    【比如说开个餐厅，开个洗衣店，或者规模再大一点，开个金店。】
　　
　　    【因为这些产业本身每天就会有大量的合法的现金流入流出，因此很容易将非法所得混入其中。】
　　
　　    【以洗衣店为例，如果它一天实际盈利一万块钱，那么再混入五千块非法所得，变成一万五千块的收入，也显得合情合理。】
　　
　　    【监管机构其实是很难去核实，洗衣店每天到底有多少客户，每天收益到底是多少，也不会逐笔核查发票。】
　　
　　    【这样，在神不知鬼不觉中，这五千块钱就洗干净了。】
　　
　　    【同时也达到了消除痕迹和合理化收入来源的双重目的。】
　　
　　    【上世纪20年代，漂亮国确实有一个黑帮头目通过开设洗衣店来洗钱。】
　　
　　    【所以在早期，有很多黑帮的老大，都会有自己合法的业务，合法的生意。】
　　
　　    ......
　　
　　    各朝古人顿时都明白了。
　　
　　    开洗衣店的同时，又顺便把钱给洗干净了。
　　
　　    如果直接去洗脏钱，很容易就会露出马脚。
　　
　　    但是要将大额的非法收入和海量的小额正规收入混在一起，就容易多了，也更为隐秘。
　　
　　    毕竟都是通过正规渠道来洗钱，且数额也不大，官方也不好追查。
　　
　　    各朝古人又是一阵恍然。
　　
　　    所以，洗钱这个词，就是这么来的吧。
　　
　　    一语双关了还。